Få tjek på pensionsøkonomien

Det giver tryghed og frihed at få overblik over din - og din partners - pensionsøkonomi, arv og testamente, inden du skal på pension. Og det giver rigtig god mening at være i god tid.

Bestil rådgivningssamtale

PFA anbefaler

Gå i gang i god tid
PFA anbefaler, at du planlægger din pensionsøkonomi i god tid. Det giver dig tid til at optimere, så du får det bedst tænkelige udgangspunkt for at opnå den pensionsøkonomi, der skal til for at realisere dine eller jeres planer for et godt liv på pension.
Brug Pensionsplanen på Mit PFA

På Mit PFA kan du få et overblik over, hvor meget du har sparet op. Gå ind på Pensionsplanen, hvor du kan se din samlede pensionsøkonomi, uanset om du sparer op på en pensionsordning, i banken eller i mursten. Du kan se din situation i dag, simulere din økonomi i fremtiden og lave en plan for dine mål for din pensionsøkonomi.

Brug tjeklisterne

Brug vores tjeklister nedenfor, så du ved, hvad du skal være opmærksom på i forhold til din pensionsøkonomi i dag, inden du går på pension og når du er stoppet med at arbejde.






Tjekliste: Hvad skal du gøre hvornår?

  • Begynd dine overvejelser om, hvad du gerne vil, når du går på pension.

  • Find dine egne og evt. din partners tal for pension (på Mit PFA) og øvrige opsparing (fx friværdi, ejendom, virksomhed, frie midler o.a.)

  • Gennemgå dit budget og vurdér, hvad du har brug for, når du går på pension.

  • Book et møde med en rådgiver, og få overblik over, hvad du har – og til hvor lang tid. Tag gerne din partner med.

  • Overvej, om du skal justere dine forsikringer.

  • Overvej, om du skal indbetale mere til din pension.

  • Vurdér, om der er balance i dine investeringer på tværs af pension og øvrige opsparinger.

  • Følg op med et møde hvert 3. år – eller når din situation ændrer sig.

  • Opret evt. en prioritetskonto i dit hus.

  • Overvej, om det er de rigtige, der får pengene fra din pensionsordning, når du dør.

  • Opret evt. begunstigelse.

  • Overvej at oprette et testamente - så tager du aktivt stilling til, hvem der skal arve din øvrige formue.

  • Fastlæg din pensionsplan med din rådgiver.

  • Hvornår skal ratepensionen begynde, og hvor længe skal den vare?

  • Skal livspensionen sikres til andre?

  • Hvad skal du gøre med din kapitalpension/aldersopsparing?

  • Orientér PFA senest 2 mdr. før, du vil pensioneres, hvis du gerne vil have pengene til rådighed på pensioneringstidspunktet.

  • Du skal sende en ‘Aftale om udbetaling af pension’ til PFA for at påbegynde udbetalingen.

  • Ring til PFA for at få tilsendt aftalen.


  • Penge fra livspension og ratepension udbetales månedligt forud.

  • PFA trækker indkomstskat på rate og livspensioner, før de udbetales.

  • Kapitalpension/aldersopsparing kan udbetales på én gang eller i større portioner.

  • Du kan fortsat få rådgivning hos PFA – fx om rækkefølgen for, hvornår du skal bruge dine penge.

  • Senest ved 75/77 år skal din kapitalpension og aldersopsparing udbetales, og ratepensionen påbegyndes.

  • Forsikringer ved sygdom, helbred og tab af erhvervsevne forsvinder.