PFA stiller en række interne og eksterne fonde til rådighed i "Du Investerer". Fonde, som forvaltes af eksterne investeringsforeninger, herunder også Investeringsforeningen PFA Invest, omtales som værende ’underliggende fonde’. PFA Pension har valgt, for hver underliggende fond, at samle den underliggende fond samt en mindre kontantbeholdning i en såkaldt ’PFA-fond’. Denne løsning er valgt for at lette administrationen. Vær opmærk-som på, at for fonde, som forvaltes af eksterne investeringsforeninger, kan PFA ikke sikre, at den underliggende fond følger PFA’s politik for ansvarlige investeringer.
Afvigelser mellem ’PFA-fonde’ og ’underliggende fonde’
Ovenstående løsning medfører, at der kan forekomme afvigelser mellem PFA-fonden og den underliggende fonds afkast, omkostninger og værdier.
Afvigelser i omkostningerne kan forekomme ved et tillæg i administrationsomkostningerne og/eller tilbagebeta-ling af formidlingsprovision til kunderne i PFA-fonden, som følge af at PFA Pension har forhandlet sig til en lave-re pris.
Afvigelser i afkast vil primært forekomme som konsekvens af forskelle i administrationsomkostninger, størrel-sen af kontantbeholdningen i PFA-fonden og/eller omkostninger ifm. PFA-fondens køb og salg af den underlig-gende fond.
Det er PFA-fondens afkast og omkostninger, som ligger til grund for beregning af kundens værdier i mit PFA, og disse vil kunne afvige fra de officielle værdier for de underliggende fonde, som kan ses på andre eksterne hjem-mesider, herunder hos den eksterne investeringsforening.
Som konsekvens af ovenstående afvigelser vil tilhørende dokumenter i form af eksempelvis PRIIP KID informa-tion og PRIIP KID afkastberegninger være baseret på den underliggende fond og ikke PFA-fonden, hvorfor der også i udstillede dokumenter vil forekomme afvigelser i afkast, omkostninger og værdier.
Værdien af PFA-fonde i Mit PFA og på hjemmesiden "Du Investerer" kan være forskellig
I Mit PFA sker dit valg af PFA-fonde til priser fastsat af PFA. Priserne fastsættes på baggrund af handelsværdi-er, som PFA løbende beregner. Handelsværdierne kan først ses i Mit PFA, når dit valg af investering er gennem-ført. Handelsværdierne vil oftest variere i løbet af dagen og kan ikke sammenlignes direkte med værdierne for PFA-fondene, der vises her på hjemmesiden "Du Investerer". Det skyldes, at værdierne på hjemmesiden ikke opgøres på samme måde som handelsværdierne. Eventuelle forskelle vil være størst på kort sigt og vil ikke have væsentlig betydning set over en længere tidshorisont.
Omkostninger
Når du vælger en PFA-fond, kan den være pålagt et kurstillæg ved køb og et kursfradrag ved salg. Hvis dette er tilfældet, vil det fremgå af overslaget for dit valg af investering ("kvitteringen"), du godkender i Mit PFA i forbin-delse med dit investeringsvalg. Er der kurstillæg eller kursfradrag, kan de ses under fanen "omkostninger" i Mit PFA.
Der anvendes en ekstern dataleverandør
Historiske afkast og andre oplysninger om PFA-fondene på hjemmesiden for ”Du Investerer” leveres af en eks-tern udbyder af informations- og analysetjenester. Leverandøren baserer oplysningerne på enten de officielle indre værdier for relevante underliggende fonde, eller på indre værdier som PFA har beregnet. Værdier og af-kast for PFA-fonde på hjemmesiden kan derfor ikke nødvendigvis sammenlignes direkte med værdier og afkast, som du vil få på baggrund af PFA-fondene i Mit PFA.
Gældende vilkår
Du kan finde samtlige vilkår i Pensionsvilkår for PFA Plus. Ved uoverensstemmelse mellem oplysninger på hjemmesiden og pensionsvilkårene er sidstnævnte gældende.
